2018年8月24日,《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》发布。
8月28日,互金举报信息平台将“代币融资发行”列入“互联网金融举报范围”。区块链与监管,在一般人的概念里,似乎并不是能够和谐共处的两方面。然而中国工商银行将区块链技术应用于资金监管之中,实现了区块链落地和监管升级的有机统一。中国工商银行软件开发中心总经理助理苏恒在2018可信区块链峰会10月10日举办的金融区块链技术与应用分会上发表了主题为《区块链技术在资金监管领域的探索与实践》的演讲,详细介绍了这一创新应用。苏恒回顾了区块链的特征,区块链是响应人们希望交易时信息对称,统一标准,要规范行为的社会诉求存在的。

据新闻通讯社9月1日报道,中国工商银行董事长表示,该行将专注于区块链技术开发。中国工商银行成立于1984年,据报道是中国最大的银行,拥有5000多家企业和5.3亿个人客户。2017年,聚焦“智能银行”建设,“金融技术领域加快部署”。据报道,中国工商银行董事长易慧曼表示,该金融机构将专注于云计算、大数据、人工智能(AI)、区块链和物联网(IoT)的创新。据BiaNews说,银行将致力于为“智能银行”寻找用例,据说这有助于改善金融生态系统的服务和确保与第三方共享的金融数据的安全。自2017年9月以来,中国一直以对数字货币持消极态度、对加密货币的监管收紧而闻名,但中国已经接受了区块链的好处,并正积极努力在各个行业开发和应用该技术。上周,四川省北川羌族自治县和北京新鸿基集团共同成立了一家新的区块链公司,致力于“林业经济发展和产业扶贫”。8月初,中国共产党发布了一份关于区块链技术及其可能应用的初级读本。据报道,通过介绍这本书,中国共产党旨在帮助政府部门理解分布式账本技术(DLT)的概念,并考虑在全国范围内采用区块链的好处和挑战。来源:九个亿财经

一切的闪耀演绎的都是虚假,只有监管才能让区块链走上正途。技术上的不可逆性决定了立法上的被动性,惩戒型司法难以产生有效威慑力。穿透式行为监管,符合当前需要。有币区块链像个土豪家的纨绔子弟,穿着华丽、金光闪闪、任性妄为。他将人性中的谎言、贪婪演绎得淋漓尽致,凭借其华丽的外衣吸引无数信徒。站台、喊单、放消息、跑路、维权,乌烟瘴气下,纨绔子弟背弃信徒,触碰底线。8月21日晚间,金色财经、币世界、深链财经、火币资讯、大炮评级、火币区块链、每日币读和tokenClub等区块链知名媒体及自媒体微信公众号被封。8月23日,网曝北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组发布禁止虚拟币推介活动通知。8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》(以下简称“风险提示”)。该提示称,近期一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。8月28日,中国互联网金融举报信息平台显示,目前,平台的互联网金融举报范围包括了代币融资发行。在举报内容中,代币发行融资被列入中国互联网金融举报信息平台举报范围。可见,近期,区块链行业的监管行动频繁,政策趋紧。对8月24日的风险提示,法务VC创始人王君卫接受猎云财经采访时说:“这个文件表明国家将加大对以区块链之名从事违法犯罪活动的打击力度,特别是‘非法集资’领域将会集中整治。公安部在文件中的出现,意味着在区块链领域将会很快出现一批典型案件。”与此同时,“我们注意到,相关立法也在跟进,2017年下半年公布的《处置非法集资条例(征求意见稿)》,也将以‘虚拟货币’名义筹集资金列为必须调查的范围,可以说,对以‘虚拟货币’融资的行为,只要未经批准的向不特定对象融资行为,将会出现一个,调查一个。”
王君卫说。事实上,监管是使行业走向正轨的手段,立法是让行业稳健发展的保障。那么,区块链行业要如何立法呢?早在今年三月的两会期间,腾讯创始人马化腾建议加强对新经济新领域的立法和政策研究,要加强区块链立法。

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