堵不如疏!比特币受宠后全球纷纷探索合理监管新思路

据btcManager 10
月10日的报道,澳大利亚金融监管机构澳大利亚交易报告与分析中心(AUSTRAC)正在加强对加密货币交易所的监控,因为老道的犯罪分子已经开始利用数字货币进行国际转账。由于洗钱、恐怖融资和网络犯罪等全球性风险问题在澳大利亚日益严重,澳大利亚的加密货币交易所正在接受调查。澳大利亚监管机构关心通过加密货币进行洗钱的问题澳大利亚交易报告与分析中心副首席执行官Brad
Brown表示,在澳大利亚运营的任何加密货币交易所或提供商都需要在澳大利亚交易报告与分析中心进行注册。此外,这些企业们还需要成为一家拥有清晰商业模式的正规企业,比如拥有电子足迹,并承担起反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)的合规和报告义务。加密货币在反洗钱和反恐融资合规及报告义务方面所涉及的问题在澳大利亚非常严重。在澳大利亚刑事情报委员会(ACIC)于2017年8月发布的一份报告中,ACIC指出,数字货币越来越多地被有组织犯罪集团用作交换媒介。数字货币是伪匿名的,不需要金融机构就可以在网上轻易出售,这种想法对犯罪分子来说非常有吸引力。随着人们对罪犯、加密货币和洗钱活动的担忧日益加剧,澳大利亚政府于2018年4月向澳大利亚交易报告与分析中心赋予了监管加密货币交易所的权力。澳大利亚交易报告与分析中心指出,当涉及到AML/CTF法案时,加密货币交易所需要收集有关客户的身份信息、监控交易,并报告任何可疑活动,比如大额现金(超过10万美元)交易。澳大利亚交易报告与分析中心的首席执行官Nicole
Rose提到,加密货币交易所对新法律持开放态度。虽然有人担心新规可能限制加密货币部门的增长和创新,但公众对这些改革总体上感到满意,因为这些改革旨在保护企业免受洗钱和恐怖主义融资的影响,同时增强消费者对加密货币部门的信心。在2018年4月,澳大利亚只有不到100家加密货币交易所。澳大利亚广播公司报道称,在当时大约有20家加密货币交易所在金融监管机构进行了注册。虽然距今只有6个月的时间,但澳大利亚交易报告与分析中心已经监管着超过150家加密货币交易所。尽管Brown在监控加密货币交易方面态度坚定,但他承认数字货币的使用量越来越大,同时它可以在全球范围内提供更大的金融包容性。Brown还提到,越来越多的商家接受比特币等流行的加密货币作为交换和价值存储的媒介,随着时间的推移,这些货币的合法性和使用量也会随之提高。

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澳大利亚金融监管机构-澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)正在加强对加密货币交易所的监督,因为复杂的犯罪分子利用加密货币用作国际汇款。根据2018年10月9日的报道,澳大利亚的加密货币交易所正在接受调查,因为其涉及洗钱、恐怖融资和网络犯罪的全球风险正日益成为该国面临的大问题。

在中国和日本采取措施使得数字货币交易所规范化后,澳大利亚也尝试着加入到这一行列中,开始进行打击洗钱和打击资助恐怖主义的计划,要对比特币交易所“收骨头”,以使之变得更加规范化。 

澳大利亚关注洗钱

澳大利亚步入监管比特币交易所的行列

根据澳洲证交所副首席执行官布拉德·布朗的说法,任何在澳大利亚经营的加密货币交易所或提供商都需要在澳洲证交所注册。此外,它们必须是具有明确商业模式的合适企业,拥有电子足迹,并符合反洗钱和反恐融资的遵守和报告义务。

新技术的出现以及犯罪分子试图趁机利用这些新技术作恶,使得严重的金融犯罪的威胁不断地演变。澳大利亚司法部长Michael Keenan在新闻发布会上表示,这些措施使得罪犯无藏身之地。澳大利亚政府本周四提出了一项改革措施,这将缩小监管差距,并将数字货币兑换商纳入澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)的管辖范围中。这些交易所充当了交易市场,在这里,交易员可使用诸如美元等法定货币来买卖诸如比特币之类的数字货币。

在澳大利亚,这些反洗钱和反洗钱委员会的遵守和报告义务非常严重。在2017年8月澳大利亚刑事情报委员会(ACIC)发布的一份报告中,ACIC指出,加密货币越来越多地被有组织犯罪集团用作流行的交换媒介。加密货币是伪匿名的,可以轻易的在线销售,不需要金融机构,这种想法对罪犯来说是非常有吸引力的。

比特币的身价今年大幅增长,市场市值增至739.3亿美元,最近的价格也创历史新高。FX678援引外媒的报道,该公司目前的交易价为4476美元,今年迄今为止已上涨了348%。改革法案旨在加强反洗钱和反恐怖融资的行为,赋予澳大利亚交易报告和分析中心更多的监管权力。

随着对罪犯、加密货币和洗钱活动的日益关注,澳大利亚于2018年4月向澳大利亚证券交易委员会授予了其监管加密货币交易所的权力。澳大利亚指出,当涉及到AML/CTF法案时,要求加密货币兑交易机构收集有关其客户身份的信息,监视交易,并报告任何看起来可疑的活动,例如超过10万美元的大额现金交易。

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澳航首席执行官妮可·罗斯(Nicole
Rose)提到,加密货币交易行业对新法律持开放态度。尽管有人担心新规定会限制加密货币行业的增长和创新,但社会总体上对这些改革感到满意,因为这些改革旨在保护企业免受洗钱和恐怖主义融资的侵害,同时增强消费者的信心。

这将是澳大利亚首次对外汇交易部门进行监管。此举是为了让那些不喜欢政府试图监管和控制数字货币的用户感到沮丧。停止向犯罪分子和恐怖分子转移资金是一国安全防御的重要组成部分。这一举措受到了总部位于香港数字货币交易所Gatecoin创始人兼CEO奥雷利昂·梅南(Aurelien Menant)的欢迎,称这是一个非常好的发展势头。

2018年4月,澳大利亚的加密货币交易所数量目前不到100家。美国广播公司报告说,大约有20家加密货币交易所在该月向金融监管机构注册。图片 2

这表明,随着各国政府对比特币和其他加密货币的愈加重视,越来越多的人开始认可了比特币和其它加密货币。Menant称,这将帮助澳大利亚的加密货币走向成熟,并鼓励人们更广泛地采用数字货币。

虽然只有六个月的时间,但是澳大利亚现在管理着超过150家加密货币兑换商。

中国人民银行在2017年1月至2月期间与几家交易所进行了会晤。央行当时警告道,如果这些交易所违反了反洗钱的规定,那么它们将被关闭。这将促使这些交易所改善它们的系统。相比之下,日本今年早些时候颁布了一项新的法律,接受比特币作为合法货币。此举导致投资者对加密货币的需求激增,一些主要零售商现在接受用比特币作为支付手段。

尽管布朗坚定地监控加密货币兑换,但他承认,加密货币的使用日益增多,可以在全球范围内提供更大的金融包容性。布朗还提到,有更多的供应商接受流行的加密货币,如比特币作为交换和存储价值的媒介,随着时间的推移增加了这些令牌的合法性和使用。

埃及将于8月底推出第一个比特币交易所

关于数字货币的那些事

埃及第一家比特币交易所也将于8月晚些时候开设,这一交易所的创始人表示,承诺将在中东人口最多的国家为投资者提供更好的交易渠道。

最近不断冒出来的稳定币也是令人眼花缭乱,现在的霸主USDT,以及之后的挑战者GUSD等等,前段时间有一种言论说是,“央行要出全球第一款法定数字货币了,任何的稳定币都是浮云。”

全球许多国家的政府仍在考虑如何监管比特币,并对其进行分类。比特币是一种波动性较大的数字货币,因为它的价值飙升,因此也吸引了全球投机性投资者的目光。本周四的交易价约为4400美元。

听起来,似乎这种人把央行的法定数字货币约等于稳定币,但是这种人为真的正确嘛?

比特币埃及创始人Rami Khalil则表示,他们还在等待埃及政府制定某种规定。如若没有任何法律规定的话,比特币在埃及就不是合法的钱。埃及金融监管机构没有对此置评。

其实是有偏颇的,低估了法定数字货币的很多实际的社会作用以及经济价值,并且对数字货币,虚拟货币和电子货币的理解可能不是十分的到位。

允许像Bitcoin Egypt这样的初创公司宣传他们的计划可能意味着当局态度正在改变,越来越多的企业家,如Rami Khalil和Omar Abdelrasoul一样,渴望寻找新的方式来利用比特币。在不需要银行或央行的情况下,加密货币允许匿名用户间进行匿名的对等交易。 

接下来跟大家聊聊我国法定数字货币的发展历程。

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1.
数字货币:指数字化人民币(或其他的法定货币),是一种法定加密数字货币,其本身是货币而不仅仅是支付工具。在央行对数字货币的定义也是相当明确,将其定义成M0,也就是现金。

2.
电子货币:支付宝、支付和手机银行等一般来说都是电子货币,这些都是基于电子账户实现的支付方式,本质上只是一种现有法定货币的信息化过程,还不是严格意义上的数字货币。

3.
虚拟货币:指的是非法币的电子化,发行者不是央行,而且也只能在特定的虚拟环境中流通,比如腾讯Q币以及其他的游戏币等。

因此,数字货币与虚拟货币最大的区别应该就是,发行人的不同,一般来说,由改过央行发行的数字货币才是法定数字货币,并且在该国内可以被用于真实的商品和服务交易。

并且,央行发布的并不是加密货币。虽然它结合了区块链技术,但却由国家完全掌控主导,与比特币等去中心化的货币不同。

接着,来跟大家聊一下为什么要发行数字货币?

1.
通过信息化手段,来降低纸币的生产成本,纸币的信息技术含量低、安全性低且使用成本高。

2.
数字货币能够帮助国家更好的掌控货币的流通,调控市场,在当今互联网程度不断提升的中国,电子支付成为了一种很普遍的支付手段,数字货币也是顺势而为。

最后,跟大家简单的聊一下我国数字货币的原型,我国央行的数字货币研究所也发表过论文《中央银行数字货币原型系统实验研究》(链接://8btc.com/doc-view-2638.html),有兴趣的同学可以去仔细的看一下。

我过法定数字货币,采用“二元模式”,即中央银行-商业银行的二元模式,采用现纸币的流通方式,商业银行受央行委托向公众提供法定数字货币的存取服务,并与央行一起维护法定数字货币的发现、流通体系正常运行。

主要这种模式的好处,有以下两点:

1.
与现在的纸币运行框架相同,可以在不改变现在的运行框架的前提下,慢慢的使用法定数字货币逐步替换纸币,实现平滑过渡。

2.
可以适当的调动商业银行的积极性,共同参与法定数字货币的发行与流通的过程,降低风险,加快服务创新。

另外一个,对于数字货币比较重要的就是他在系统中表达形式,我过的法定数字货币原型探索了可支持扩展的加密形态。

整个形态包含最基本的四个要素:编号、金额、所有者和发行者签名。不可重复的编号代表了CBDC的唯一性。并且通过应用扩展字段和可编程脚本字段来实现该形态的可扩展性和可编程性。

当然,整个法定数字货币的系统会更加复杂,发展法定数字货币是国家的战略需求,也许是我们金融体系发展的重要里程碑之一,央行的数字货币研究团队也在不断的完善数字货币的基本原型,相信不久的将来我们也一定会用到。

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