简书钻小白系列3:USDT是什么?

据了解,在一条区块链上发行一个稳定币,我们将这条链称为宿主链。比如USDT的omni版本是基于比特币发行的,则比特币成为了USDT的宿主链。目前全球绝大多数银行对于加密数字货币是处于一个偏向敌视的态度。在中国几乎所有的银行对于频繁的和数字货币有交易的账户都会进行封账号,限制非柜面业务等操作,支付宝和微信支付都会限制用于交易数字货币。这使得加密数字货币的入金渠道受到了严重的限制。稳定币是打通了加密数字货币的入金渠道,让用户可以用法币购买加密数字货币。一个稳定币打通入金渠道,并不是仅仅受益于宿主链,而是受益于整个生态。但明显宿主链受益最大。稳定币有利于币的交易。涨了就换成稳定币,跌了就用稳定币买入。稳定币可以在交易所之间无障碍流通,搬砖套利非常方便。很多炒币的人,使用稳定币来充当会计记账单位,以衡量自己的盈亏。稳定币已经成为了很多炒家的避险工具,在爆涨时就会卖成稳定币。稳定币需要宿主币作为矿工费,比如USDT需要btc作为矿工费,所以稳定币让宿主链找到了一个非常好的应用场景,让宿主币有了使用价值。稳定币钱包就是宿主币钱包,稳定币钱包有利于极大普及和推广宿主链钱包的安装和使用。现在有很多用户可能不持有BTC和ETH,但他持有稳定币,所以他必须下载BTC和ETH钱包,并且购买BTC和ETH作为支付稳定币的矿工费。稳定币是宿主链去中心化交易所的必要基础。现在公链发代币功能已经成为了标准配置,有代币就会有去中心化交易所。现在如ETH、EOS和波场都有自己的去中心化交易所,BCH的去中心化交易所也在设计中。有了去中心化交易所,就非常方便宿主链上的各种代币和宿主币之间的交易。一般来说,去中心化交易所的基准币都是宿主币,比如EOS的去中心化交易所的基准货币是EOS。但宿主币往往是波动性很大的。但有了稳定币后,将稳定币设定为基准币,有利于去中心化交易所的流行,相当于法币当作基准货币,波动性小。一般拥有稳定币的宿主链的去中心化交易所会大大提高去交易量。

稳定币——决定公链成败的关键

近期,随着FTN成功在两大交易所上市,很多简书小伙伴一直在咨询如何将简书钻转换为实实在在的人民币,其转换过程老币已经在前面文章中提及过,基本流程是:

第0章 引言

1.简书钻兑换成简书贝(13周分批解锁,1:1兑换,免手续费)

2.简书贝兑换成FTN(需要提前注册ETH钱包,1个小时内到账,1:1兑换,按次收取手续费。)

3.将ETH钱包的FTN充值到交易所(需要提前注册交易所账号,并完成实名认证。转账需支付矿工费,因此钱包必须有ETH资产。)

4.通过交易所卖出(目前币虎和满币交易所提供FTN/BTC和FTN/USDT交易对),获得BTC和USDT。

5.在交易所通过法币交易,将BTC和USDT兑换为人民币。

稳定币是一条公链最重要的基础设施之一。稳定币是区块链技术发展的低垂的果实,赶紧去摘。

那么,BTC是什么?USDT是什么?币布斯整理了一些资料,供大家参考。

第1章 什么是稳定币?

由于多国政府对数字货币和法币间交换采取严厉措施,法定货币和数字货币的直接兑换的主力被驱赶到场外,而场外交易流程繁琐、溢价高,号称与美元等值的USDT就成了香饽饽,通过USDT再进行其他虚拟货币的交易成了不少人的首选。

稳定币首先是一个区块链上的代币,可以借助区块链进行去中心化转移。

目前,USDT已经成为主流交易所的的基础锚定货币,拥有25亿美金的流通量,价格基本稳定在1美元,这也就是为什么很多国内投资者把USDT跟美元划上等号。

稳定币的价格目标是和人民币(或美元,下面只用人民币描述)1:1锚定,追求按人民币计价不波动。

一、什么是 USDT

澳门新萄京客户端下载,稳定币发行方一般是中心化的公司,公司通过卖币的方式来发行稳定币。用户支付100万人民币给公司;公司将这100万人民币存进一家托管银行;公司在区块链上生成100万个稳定币支付给用户。公司一般会收取千1的手续费作为利润。

Tether USD,中文名称为泰达币。发行 USDT 的 Tether 公司,原名
Realcoin,注册地为马恩岛和香港。2014年,Realcoin 公司更名为
Tether。2015年,Tether 公司发行的 Tether 在交易平台 bitfinex 和 Poloniex
上线,此后又在更多的大型交易平台上线。

稳定币也有其他发行等式,比如抵押币去中心化发行,但现在主流的还是中心化的公司来发行。

Tether
公司在《Tether白皮书:一种利用比特币区块链交易的法币代币》中定义 Tether
为:

任何持有稳定币的用户都可以向公司赎回人民币,用户给公司支付100万的稳定币,公司则向用户支付100万人民币,同时公司要将这100万的稳定币在区块链上销毁掉。

“Tethers,是一种法币挂钩的数字货币,所有 Tethers 都是通过 Omni Layer
协议在 Bitcoin 区块链上以代币形式首次发行,每一个发行流通的 Tethers
都与美元一比一挂钩,相对应的美元总量存储在香港 Tether 有限公司(即一个
Tether 币为一美元)
。 凭借 Tether Limited 的服务条款,持有人可以将
Tethers 与其等值法定货币赎回/兑换,或兑换成 Bitcoin。 Tether
的价格永远与法定货币的价格挂钩,其挂钩发币的储存量也永远大于或等于流通中的币量。在技术方面,继续遵从比特币区块链的特点与功能。”

稳定币的发行一般遵行100%保证金规则,托管银行不能将人民币拿去放贷。

二、USDT 的特点:

为了提高信用,公司可以请审计机构对托管银行的账号进行审计,向公众公布审计报告,再加上在区块链上的代币是公开透明的,所有人都可以查阅,只要银行里的准备金等于稳定币的数量,公众就对稳定币的价值有信心,从而能维持稳定币和人民币的锚定。

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因为区块链是一个去中心化的支付网络,用户拿到稳定币可以任意时间,任意地点,任意金额,向他人支付,只需要一个手机钱包。可以类比成稳定币就是一个全球化的移动支付系统。

1:1准备金保证 1 USDT = 1 美元

一个成功的人民币稳定币就是将人民币国际化。

Tether 公司的网站宣称将严格遵守 1:1 的准备金保证,即每发行 1 枚 USDT
代币,其银行帐户都会有 1 美元的资金保障。用户可以在 Tether
平台进行资金查询,以保障透明度。

第2章 稳定币对宿主区块链的意义

USDT它与同数量的美元是等值的,1 USDT = 1
美元,使之成为波动剧烈的加密货币市场中良好的保值代币。

在一条区块链上发行一个稳定币,我们将这条链称为宿主链。比如USDT的omni版本是基于比特币发行的,则比特币成为了USDT的宿主链。

发行和交易使用 Omni 协议

目前全球绝大多数银行对于加密数字货币是处于一个偏向敌视的态度。在中国几乎所有的银行对于频繁的和数字货币有交易的账户都会进行封账号,限制非柜面业务等操作,支付宝和微信支付都会限制用于交易数字货币。

USDT 的发行和交易使用的是 Omni(原Mastercoin)协议,而 Omni
币可以说是市面上的第一个基于比特币区块链的2.0币种,所以USDT
的交易确认等参数是与比特币一致的。

这使得加密数字货币的入金渠道受到了严重的限制。

三、USDT能干什么

稳定币是打通了加密数字货币的入金渠道,让用户可以用法币购买加密数字货币。一个稳定币打通入金渠道,并不是仅仅受益于宿主链,而是受益于整个生态。但明显宿主链受益最大。

这应该是大家最为关心的问题。

稳定币有利于币的交易。涨了就换成稳定币,跌了就用稳定币买入。稳定币可以在交易所之间无障碍流通,搬砖套利非常方便。很多炒币的人,使用稳定币来充当会计记账单位,以衡量自己的盈亏。

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稳定币已经成为了很多炒家的避险工具,在爆涨时就会卖成稳定币。

1.规避整体下跌风险

稳定币需要宿主币作为矿工费,比如USDT需要BTC作为矿工费,所以稳定币让宿主链找到了一个非常好的应用场景,让宿主币有了使用价值。

币币交易中,常见3种情况,以LTC/BTC交易为例

稳定币钱包就是宿主币钱包,稳定币钱包有利于极大普及和推广宿主链钱包的安装和使用。

用BTC买入LTC后,BTC和LTC都在涨,你享受两份收益

现在有很多用户可能不持有BTC和ETH,但他持有稳定币,所以他必须下载BTC和ETH钱包,并且购买BTC和ETH作为支付稳定币的矿工费。

用BTC买入LTC后,BTC和LTC一个涨一个跌,你的收益取决于两个币种的涨跌幅,那个更大。只有任何一个的涨幅大于另一个的跌幅,就赚。反正,就亏。涨跌幅相等,则不赚不赔;

稳定币是宿主链去中心化交易所的必要基础。现在公链发代币功能已经成为了标准配置,有代币就会有去中心化交易所。现在如ETH、EOS和波场都有自己的去中心化交易所,BCH的去中心化交易所也在设计中。有了去中心化交易所,就非常方便宿主链上的各种代币和宿主币之间的交易。

用BTC买入LTC后,极端行情,两个币种都在跌,你需要承受两份亏损。这往往是最让人糟心的。

一般来说,去中心化交易所的基准币都是宿主币,比如EOS的去中心化交易所的基准货币是EOS。但宿主币往往是波动性很大的。但有了稳定币后,将稳定币设定为基准币,有利于去中心化交易所的流行,相当于法币当作基准货币,波动性小。一般拥有稳定币的宿主链的去中心化交易所会大大提高去交易量。

但是有了 USDT,是当币价下跌时,我们可以立刻把币换成
USDT,从而保证你的资产不缩水。

第3章 稳定币是将宿主链推广到千家万户的唯一路径

当然USDT还可以让你手中的币价更直观,因为加你手中的各种币≈1234USDT=1234美元。

加密数字货币在市场上跑了十多年了,其波动性导致的百姓对其不信任已经是根深蒂固。对于绝大多数人来说,理性的力量是不够的,暴涨暴跌带来的负面影响是不可能通过理性的思辨来消除的。

2.反向操作 数字货币提现

稳定币是任何一条公链将自身推广到广大民众手里的唯一路径,没有其他的办法了。波动性低这个属性对接受了法币几百的思维来说实在是太重要了。短期内,加密数字货币是无法对抗人民心目中的法币思维的,一点机会都没有。稳定币就是区块链上的法币。

根据 Tether 的 CTO 及联合创始人 Craig Sellars 称,用户可以通过 SWIFT
电汇美元至 Tether 公司提供的银行帐户,或通过交易所换取 USDT
。赎回美元时,反向操作即可。

针对法币思维,没必要去对抗,配合就好。大家接受了稳定币,就自动接受了宿主链,甚至是无感地接受了。至少你得要付矿工费吧。

同样的,用户也可以将手中的数字货币换成的USDT电汇至公司指定账户,然后换回美元。

比特币的江湖地位如此大,以致于绝大多数币圈人都无法想象比特币会掉下神坛。但不扩容的比特币是不可能将其链上的稳定币推广到千家万户的,千家万户可不会接受1美元的矿工费。这给其他链留下了曲线救国的机会。要知道最终能够保护一条链的东西就是人民,是“去中心化”的人民。

(因为目前很多交易所都提供法币交易途径,所以这个USDT的这个作用已被淡化。

第4章 每一条公链都应该有自己的稳定币

四、USDT 存在的风险

区块链技术和产品发展到现在,已经被市场充分验证的使用场景有两个,第一就是做货币;第二是做权益证明,即I*O,众筹这些。前一个是比特币证明了的市场机会;后一个是以太坊带来的。

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货币之争现在没有哪条链是BTC的对手,幸好BTC放弃了发币这块业务,给其他链留下了曲线救国的空间。发币这个生意是接下来公链主要竞争战场。

关于 USDT 的风险,Tether
公司在《Tether白皮书:一种利用比特币区块链交易的法币代币》中也写道:

发币这事是不可逆的,被发明出来后,只会越来越多的代币。一条公链想要成功,最起码的要求是能支持无限的发代币功能。

Tether
是去中心化数字货币,但是我们并不是一家完美去中心化的公司,我们作为中心化的质押方存储所有的资产。

未来的代币将会越来越多的占领金融权益市场中的长尾部分,那些规模大,市场流通性强的公司或机构发的代币当然好,但这注定只是少量,大量的代币都将会是小微企业,小团队,小店,甚至个人发的。这些小币是不太可能有中心化的交易所感兴趣的。就像现在的EOS上那么多Dapp,有数不清的代币,这些币的流通都是在去中心化的交易所里流动。

所以……

而有一个稳定币,则非常有利于吸引创业者在这条链上发币。

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一条公链最好要有两类稳定币。第一类是全面和政府合作,合法合规,可被审查,涉案就要被冻结的,就像现在的USDC、TUSD、PAX这样的币。第二类是拒绝和政府合作,纯粹靠数据等信用积累出来的,难于被冻结的。就像现在的USDT和bitcny这样的。两者各有应用场景。

公司可能破产;

第5章 有实力的公司应该扶植稳定币

公司开设账户的银行可能破产;

稳定币在公链之争中的战略地位是如此重要,如果任何一家公司将自己的未来押宝在一条公链上,那它都应该极力去推荐在这条公链上发行一个稳定币。就像比特大陆,bitcoin.com等对于BCH;nChain对于BSV;block.one对于EOS等等,这些主体公司都应该在对应的链上扶植一两个稳定币。

银行可能冻结资金;

比特币在2017年被我国政府设下了诸多限制后迎来了大牛市,非常重要的功劳是bitfinex和Tether发行的USDT。在下图你可以看到,从2017年末,USDT的成交量爆涨。在2017年的94事件后,中国所有的交易所都关闭了法币通道,USDT承担了法币的功能。说USDT在2017年对BTC的贡献是决定性的功劳都不为过。

公司可能卷款落跑;

任何一家在某条公链上有战略生意的公司,都应该向Tether学习,在自己看好的链上扶植一个稳定币。这是江湖地位的保证。如果一个公司在稳定币这事上占据了主动权,那它绝对是这条链上的大佬,在极端情况下这家公司甚至可以夺下这条链基础币的定价权。

重新中心化风险可能让整个系统瘫痪;

第6章 结束语

由此可见,USDT 由 Tether
公司发行,自带中心化属性,其中的风险点还是很多的。

未来稳定币会走进千家万户的。

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五、总结

关于上面几点,我个人认为也不用太担心,

第一,国外使用USDT兑换美元需要交纳约5%的手续费,这个高昂的手续费,应该就是让USDT赚得盆满钵满的。

第二,据我所知和USDT合作的大平台非常多,如Bittrex、Poloniex、Hitbtc、币安、Kraken、Cryptopia、Liqui
等平台就。大平台在考虑风险这个问题上往往会比较慎重,因此跑路的风险个人认为是比较小的。

第三,我们先不论证Bitfinex通过USDT操纵比特币价格是真是假,就目前而言,非常多的传统金融机构、基金、期货交易所都积极拥抱比特币,他们考虑和承担的风险都比我们大得多,所以没有证实前都不必紧张。

USDT都是币圈的特殊存在。在很多人眼中,USDT是法币与数字货币的连接器,甚至直接把它跟美元划上等号。

特别是国内入门级的投资者,往往会在开户后第一步就是先把人民币兑换成USDT,然后再去买其他虚拟货币。反之也是先将币种换回USDT,然后再换成人民币。

所以,USDT不是美元,而是与美元价格挂钩的数字货币。其显著特点及作用就是价值固定。

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