聚焦虚拟货币监管 众多两会代表委员献言

近日,随着资本市场持续火热,也带动了“币市”走势,多个主流虚拟货币价格回暖,不过,随之而来的则是虚拟货币违法违规案件频发;日前已有北京、河北等多地监管部门发布虚拟货币风险提示。值得注意的是,今年两会期间关于虚拟货币的话题明显增多,多个代表委员指出:“虚拟货币非法定货币”,建议加强虚拟货币监管。法律界限亟待明确全国两会期间,全国人大代表、陕西荣民控股集团董事局主席史贵禄在《关于构建虚拟货币监管体系法规的建议》中指出,虚拟货币的法律性质有待准确界定。我国没有正式在官方文件中使用虚拟货币的概念。五部委《通知》仅涉及比特币,没有对类似的虚拟货币进行归类总结。七部委《公告》则使用了“比特币、以太币等所谓‘虚拟货币’”的表述,给虚拟货币一词加上了引号,并未使用虚拟货币的概念。不法分子可能钻空子假借虚拟货币名号发行伪劣代币。史贵禄提出,需要准确界定虚拟货币的法律性质。将虚拟货币与其他各种形式的数字货币明确区分,依法界定它不是法定货币,同时要求虚拟货币交易平台向用户说明虚拟货币和法定货币的区别,防止民众对虚拟货币的性质产生误解、进而出现不理性投资的现象。“虚拟货币非法定货币”建议并非一家之言。全国政协委员、陕西省高级人民法院副院长巩富文在《大力推动区块链技术创新发展》提案中指出,严格禁止数字代币(同“虚拟货币”),防范化解金融风险。他指出要明确数字代币并非数字货币。数字代币可承载区块链内交易支付,但不具有法定货币主权信用担保、内在价值支撑、币值相对稳定、广泛主体认可基本特征和价值尺度、交换媒介、价值贮藏等基本功能,应当通过立法明确其并非数字货币。明确虚拟货币法律性质具有重要意义。中央财经大学法学院教授、区块链资深研究专家邓建鹏在接受《证券日报》记者采访时表示,需要明确虚拟货币的法律性质,国内的法律和监管政策对于虚拟货币需要有明确的界定,这样有助于保护持有者权益,同时也限定了境外资产转移。虚拟货币风险频发虚拟货币隐藏风险多,严重影响着金融秩序。史贵禄指出,虚拟货币传销突破了传统地域空间的限制,加上如果有正规公司门面做掩护,可以大规模对公司进行宣传,传播速度惊人。如果不能及时发现查处,会造成极强的破坏力。如果有区块链、P2P、虚拟货币等新概念做包装,在高端商业区、富丽堂皇的公司作支撑,再加上不惜血本,聘请专业的宣传公关团队,此类传销具备极强的迷惑性,加上微信不见面传播的隐蔽性特征,不少受骗的投资人被骗却不自知。巩富文表示,数字代币价格的不稳定、高波动易发生价格操纵和市场投机,很多非区块链项目借助区块链概念炒作、投机甚至欺诈,侵害市场经济秩序和投资者利益,数字代币的匿名性、全球性、隐蔽性导致其沦为非法活动的支付工具和洗钱工具。虚拟货币非法融资成为互联网金融新的风险点。全国人大代表、天能集团董事局主席、全国工商联第十二届执委张天任在《关于构建互联网金融长效管理体制,稳定金融安全的建议》中提出,互联网金融的系统性风险仍未得到完全释放,新的风险点正以现金贷、套路贷、ico(Initial
Coin
Offering,首次虚拟货币发行)、STO等形式出现,过度借贷、暴力催收、超高费率、侵犯个人隐私等仍屡禁不止。作为区块链资深研究专家,邓建鹏认为当前国内虚拟货币乱象频发,表现形式多样。他对《证券日报》记者分析称,国内虚拟货币潜在风险主要表现在以下几点:一是虚拟货币的广泛使用或对国内法定货币发行及使用造成冲击;二是在法无明文的情况下,广泛使用虚拟货币支付可能造成国家税收的流失;三是虚拟货币的使用超越了传统的银行账户或支付渠道,越过了当前传统的金融监管模式,可能助推洗钱、恐怖主义融资、跨境资产转移等违法犯罪行为;四是当前涉及虚拟货币盗窃案频发,由于国内刑法尚无对此明确规定,地方法院对盗窃虚拟货币持有不同的判断标准,导致虚拟货币持有者权益无法得到有效保障,同时国家无法有效打击违法犯罪者。

来源 | 芬客你好
,防范化解金融风险。他指出要明确数字代币并非数字货币。数字代币可承载区块链内交易支付,但不具有法定货币主权信用担保、内在价值支撑、币值相对稳定、广泛主体认可基本特征和价值尺度、交换媒介、价值贮藏等基本功能,应当通过立法明确其并非数字货币。

正在举行的2019全国两会,持续有关于区块链、数字货币的话题传来。其中,加强行业监管成为共识。虚拟货币应加强监管这几年,在金融领域层出不穷的创新活动中,区块链的出现尤为引人瞩目。这个将分布式账本、加密算法、共识机制、智能合约等多种技术巧妙地结合应用在一起的新兴技术,不仅极客们为之疯狂,投机者们也在不断涌入。2017年以来,数字货币走出了过山车式震荡行情,假借数字货币行传销、诈骗之实的犯罪团伙层出不穷。近日,山东省潍坊安丘警方打掉了一个互联网传销犯罪团伙,抓获广东、北京、广西等地团伙骨干成员14名,涉案金额2亿余元。据悉,该案犯罪嫌疑人借用资产证券化、货币数字化之名,依托网络平台,通过会员购买虚拟币系列套餐等形式发展会员,会员以缴费数额及发展人数确定等级和收益。记者了解到,今年两会期间,多位代表委员指出,虚拟货币并非法定货币,建议加强虚拟货币的监管。两会期间,全国人大代表、陕西荣民控股集团董事局主席史贵禄向大会提交了《关于构建虚拟货币监管体系法规的建议》。《建议》指出,因为虚拟货币的发行量没有限制,如果一旦有法定挂钩,那就等于是在无限制发行法定货币。由于普通投资者缺乏对虚拟货币的基本认识与了解,部分虚拟货币、特别是不具备任何价值的“山寨币”被不法分子利用,打着金融创新的名义,吸引不少群众盲目“投资”。史贵禄提出,需要准确界定虚拟货币的法律性质。将虚拟货币与其他各种形式的数字货币明确区分,依法界定它不是法定货币,同时要求虚拟货币交易平台向用户说明虚拟货币和法定货币的区别,防止民众对虚拟货币的性质产生误解、进而出现不理性投资的现象。史贵禄建议:制定《中华人民共和国虚拟货币管理条例》;准确界定虚拟货币的法律性质;对虚拟货币进行严厉监管。乱象频发,形式多样全国人大代表、腾讯公司董事会主席兼首席执行官马化腾3月3日在媒体沟通会上表示,“最近区块链的话题非常火热。区块链的确是很创新的技术,技术是好的,但是怎么用是另一方面。如果做ICO、数字货币,我觉得还是有很多风险。”马化腾提及自己的担忧,“如果大家都能用区块链技术随便发币,会有很大的监管问题。”就虚拟货币发行热的现象,马化腾表示,“现在虽然很热,但我们并没有参与其中。我们不考虑发币,这是一件非常危险的事情。”中国区块链+法学研究专家、中央财经大学邓建鹏教授认为,当前国内虚拟货币乱象频发,表现形式多样。他分析称,国内虚拟货币潜在风险主要表现在以下几点:一是虚拟货币的广泛使用或对国内法定货币发行及使用造成冲击;二是在法无明文的情况下,广泛使用虚拟货币支付可能造成国家税收的流失;三是虚拟货币的使用超越了传统的银行账户或支付渠道,越过了当前传统的金融监管模式,可能助推洗钱、恐怖主义融资、跨境资产转移等违法犯罪行为;四是当前涉及虚拟货币盗窃案频发,由于国内刑法尚无对此明确规定,地方法院对盗窃虚拟货币持有不同的判断标准,导致虚拟货币持有者权益无法得到有效保障,同时国家无法有效打击违法犯罪者。邓建鹏表示,需要明确虚拟货币的法律性质,国内的法律和监管政策对于虚拟货币需要有明确的界定,这样有助于保护持有者权益,同时也限定了境外资产转移。邓建鹏认为,关于我国目前的虚拟货币监管政策,主要表现在以下几个方面:一是禁止基于虚拟货币的ICO融资行为;二是禁止在国内提供商业化的虚拟货币交易服务;三是对个人之间偶发的虚拟货币交易则无明确禁止规定。相关媒体记者了解到,国内的区块链监管政策主要集中于,对虚拟货币等非法集资犯罪的打击。此外,最值得关注的监管信息是,网信办发布的《区块链信息服务管理规定》于2月15日正式施行。区块链逐渐获得认同在众多代表委员们纷纷建议加强数字货币监管的同时,区块链技术的发展,则逐渐迎来了曙光。目前,各部委都在陆续推进区块链的研究与应用。2月11日,人民银行等五部委发布《意见》,指出规范互联网金融在农村地区的发展,积极运用区块链等技术。2月22日,中国央行提出2019年要深入推进央行数字货币研发;国家区块链经济课题研究小组成立。广西、贵州、海南等多地则开展了区块链技术引进和应用工作,福建、山东、云南、重庆等地区更是将区块链写入政府工作报告中。记者在3月4日《聚焦两会
政协委员如何看区块链》的文章中已经指出,在全国两会举行之前,区块链就已经成为地方工作报告中的热词。今年两会上,在众多两会代表的建言献策之下,区块链技术可使用的场景已经越来越清晰,产业版图越来越明了。格力集团董事长董明珠认为,区块链技术冲击人们的思维,改变的不只有概念,更应脚踏实地去做。小米CEO雷军指出应加强区块链技术在医疗领域的应用。与此同时,今年两会期间,360董事长周鸿祎的观念已然与去年两会期间不同,他再次提到了区块链,他不再认为只有比特币对区块链是刚需,而是建议使用区块链技术。从最初的雏形发展到如今热议不断,再到使用场景和行业版图越来越明晰。可以预见的是,区块链必须要赋能实体经济,落地到真实的需求场景,否则便是空中楼阁,无源之水。作者:共享财经Avalon

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虚拟货币非法融资成为互联网金融新的风险点。全国人大代表、天能集团董事局主席、全国工商联第十二届执委张天任在《关于构建互联网金融长效管理体制,稳定金融安全的建议》中提出,互联网金融的系统性风险仍未得到完全释放,新的风险点正以现金贷、套路贷、ICO、STO等形式出现,过度借贷、暴力催收、超高费率、侵犯个人隐私等仍屡禁不止。

明确虚拟货币法律性质具有重要意义。中央财经大学法学院教授、区块链资深研究专家邓建鹏在接受金融1号院采访时表示,需要明确虚拟货币的法律性质,国内的法律和监管政策对于虚拟货币需要有明确的界定,这样有助于保护持有者权益,同时也限定了境外资产转移。

巩富文表示,数字代币价格的不稳定、高波动易发生价格操纵和市场投机,很多非区块链项目借助区块链概念炒作、投机甚至欺诈,侵害市场经济秩序和投资者利益,数字代币的匿名性、全球性、隐蔽性导致其沦为非法活动的支付工具和洗钱工具。

虚拟货币风险频发

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作者 | 邢萌

史贵禄表示虚拟货币存在监管漏洞,2017年央行对火币网、比特币中国等国内主要的虚拟货币交易平台进行巡查时发现,部分大型交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。甚至还有交易平台打着虚拟货币的幌子,进行传销、非法融资等活动。在币链网、大比特等交易平台存在涉嫌传销的“山寨币”,而这些“山寨币”的交易系统多部署在海外,很难彻底监管。

对于虚拟货币盲区,我国的相关监管法律法规仍有待完善。

邓建鹏表示,监管机构未来可在风险可控范围内,对虚拟货币交易相关商业模式进行研究探索,完善监管方案,推动长效监管机制。

作为区块链资深研究专家,邓建鹏认为当前国内虚拟货币乱象频发,表现形式多样。他对金融1号院分析称,国内虚拟货币潜在风险主要表现在以下几点:一是虚拟货币的广泛使用或对国内法定货币发行及使用造成冲击;二是在法无明文的情况下,广泛使用虚拟货币支付可能造成国家税收的流失;三是虚拟货币的使用超越了传统的银行账户或支付渠道,越过了当前传统的金融监管模式,可能助推洗钱、恐怖主义融资、跨境资产转移等违法犯罪行为;四是当前涉及虚拟货币盗窃案频发,由于国内刑法尚无对此明确规定,地方法院对盗窃虚拟货币持有不同的判断标准,导致虚拟货币持有者权益无法得到有效保障,同时国家无法有效打击违法犯罪者。

针对虚拟货币如何加强监管措施、完善监管体系,两会代表委员及专家提出相关建议。

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巩富文提出防范数字代币风险。应综合利用行政、刑事手段规范数字代币开发和禁止数字代币链外交易,严禁采用“数字货币”、“区块链概念”炒作宣传。同时,他认为严格规范区块链项目融资。应明确区块链初创项目以融资为目的发行数字代币,其实质为股权或债券融资,借鉴私募证券产品进行监管,采用严格项目许可及备案制度,使之更加透明、规范、可控,禁止使用“数字货币”概念。

虚拟货币强监管成趋势

虚拟货币风险多,严重影响着金融秩序。史贵禄指出,虚拟货币传销突破了传统地域空间的限制,加上如果有正规公司门面做掩护,可以大规模对公司进行宣传,传播速度惊人。如果不能及时发现查处,会造成极强的破坏力。

史贵禄建议制定《中华人民共和国虚拟货币管理条例》。法律应当对社会经济生活的变化趋势有所回应,不能忽视已经发生或存在新事物的定性、定义的迫切要求。虚拟货币被滥用于洗钱、恐怖融资等犯罪活动,该类传销隐蔽性极强,传播速度极快,涉及金额巨大,因此提高执法能力,加大对虚拟货币传销的打击力度,已经是国际上的共识。

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